Despre noi
Cine suntem și ce facem cu adevărat
O firmă de consultanță patrimonială fondată la Constanța, cu un singur mandat: să acționăm exclusiv în interesul clientului.
Povestea Dragomir & Stan
Fondată în 2011, firma a crescut dintr-un cabinet cu doi consultanți într-o echipă de opt profesioniști recunoscuți în regiune.
Dragomir & Stan este o firmă de consultanță specializată în protecția capitalului, cu sediul în Constanța. Activăm în mod exclusiv în zona consilierii patrimoniale: gestionarea riscului financiar, construirea de structuri de protecție a activelor, evaluarea și selectarea produselor de asigurare cu scop patrimonial, și planificarea succesiunii pentru familii și antreprenori. Nu suntem o instituție de credit, nu administrăm fonduri în numele clienților și nu intermediem plasamente de portofoliu. Rolul nostru este să construim cadrul în care activele unui client rezistă la turbulențe, nu să generăm randamente. Această distincție este fundamentală pentru înțelegerea a ceea ce facem și a limitelor mandatului nostru. Servim clienți din Constanța, Tulcea, Brăila și din zonele adiacente litoralului, cu unii clienți stabiliți la București sau în alte orașe care preferă să lucreze cu noi datorită referințelor primite.
Cum lucrăm — procesul, valorile și limitele oneste
Fiecare colaborare începe cu o evaluare riguroasă, nu cu o prezentare de produse.
Procesul nostru standard începe cu o sesiune de diagnoză patrimonială de două până la trei ore, în care cartografiem toate activele, pasivele, expunerile și obiectivele clientului. Pe baza acestei imagini complete, elaborăm un raport de risc și propunem un plan de intervenție structurat în etape clare. Implementarea durează, în medie, între două și șase luni, în funcție de complexitatea structurilor implicate. Revizuim planul anual sau ori de câte ori survin schimbări legislative semnificative — și în România, acestea nu sunt rare. Valorile care guvernează practica noastră sunt transparența completă a onorariilor, absența oricărui conflict de interese generat de comisioane de la furnizori de produse, și respectul față de confidențialitatea absolută a relației cu clientul. Nu oferim promisiuni despre evoluții ale pieței sau despre eficiența fiscală garantată, deoarece aceste variabile depind de factori externi controlului nostru. Ceea ce garantăm este calitatea analizei, rigoarea documentației și disponibilitatea continuă a echipei.
Date de contact
Biroul nostru este deschis de luni până vineri. Întâlnirile se stabilesc în prealabil.